AML/KYC

Проверка — это часть самого обмена, а не отдельный шаг поверх него. По мере прохождения обмена наш провайдер автоматически проверяет и входящий, и исходящий адрес через свои системы комплаенса: адрес и история его транзакций анализируются и получают оценку риска от 0 до 100%, отражающую связь с санкционными лицами, даркнет-рынками, миксерами, известными мошенническими адресами, а также признаки украденных средств или вымогательского ПО. Эта оценка напрямую определяет решение, описанное ниже.

0–39% · Низкий

Обрабатывается в обычном порядке.

40–69% · Средний

Отправляется на ручную проверку; может потребоваться базовая верификация личности.

70–84% · Высокий

Задерживается; прежде чем продолжить, требуются верификация и объяснение происхождения средств.

85–100% · Очень высокий

Отклоняется. Средства возвращаются на условиях раздела 5.

Верификация или документы могут быть запрошены при любой оценке, если транзакция демонстрирует подозрительную схему, которую автоматическая проверка не выявила полностью.

Для проверки личности: документ, удостоверяющий личность, селфи с ним, подтверждение адреса и, иногда, короткий видеозвонок.

Для проверки происхождения средств: например, запись о выводе с другой биржи, доказательство того, что вы контролируете кошелёк-отправитель, историю транзакций или документы о доходах или трудоустройстве. Объём запроса соразмерен уровню подозрений, которые вызвала транзакция.

Автоматическая проверка

Мгновенно.

Ручная проверка

До 24 часов.

Ответ на запрос

У вас есть 5 календарных дней.

Окончательное решение

В течение 3 рабочих дней после вашего ответа.

Если мы не получим ответа в этот срок, обмен отменяется, а средства возвращаются на условиях, указанных ниже.

Если возврат вызван AML-задержкой, удерживается комиссия не более 5% от суммы, но не более эквивалента 100 долларов США. Если вы успешно прошли верификацию или незаконное происхождение средств не подтвердилось, удерживается только комиссия сети. Дополнительной платы просто за проверку транзакции с высоким риском нет. Обмен, связанный с азартными играми, считается высокорисковым на тех же условиях, и при его возврате удерживается комиссия 5%.

Если средства задержаны потому, что подтверждена их связь с преступной деятельностью, они возвращаются стороне, у которой были похищены, во взаимодействии с правоохранительными органами, а не отправителю.

• Каждый обмен получает уникальный одноразовый адрес для депозита.
• И входящий, и исходящий адрес проверяются до того, как с ними совершаются какие-либо действия.
• Кошельки, на которые консолидируются средства, сканируются на постоянной основе.
• Средства из санкционных или высокорисковых источников сознательно не обрабатываются.

В форме обмена есть видимый флажок согласия с этой политикой. Создавая обмен, вы подтверждаете согласие с ней, включая описанную выше проверку.

Документы, удостоверяющие личность, сведения о транзакциях и записи о верификации обрабатываются в соответствии с нашей Политикой конфиденциальности, используются только для целей комплаенса и хранятся в защищённом виде.

Мы можем вносить изменения в эту политику; дата выше показывает, когда это было сделано в последний раз.